歡迎來(lái)到中山公用事業(yè)集團股份有限公司!
為切實(shí)維護廣大投資者合法權益,規范證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機構的投資者投訴處理工作,提高對投資者的服務(wù)水平,在第三屆“5.15投資者保護宣傳日”,在中國證監會(huì )投資者保護局的指導下,中國證券業(yè)協(xié)會(huì )、中國期貨業(yè)協(xié)會(huì )、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )聯(lián)合并發(fā)布了《證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機構投資者投訴處理工作指引》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》)。中國證券業(yè)協(xié)會(huì )投資者服務(wù)與保護委員會(huì )牽頭制定了《證券公司投資者權益保護工作規范》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《規范》)。
《指引》和《規范》進(jìn)一步貫徹了《證券法》《證券公司監督管理條例》等法律法規及證監會(huì )關(guān)于投資者保護和投訴處理工作的要求,是落實(shí)建立關(guān)于健全投資者尤其是中小投資者權益保護政策體系的重要舉措,是全面構建保護投資者合法權益的政策體系工作中的重要一環(huán)?!吨敢泛汀兑幏丁穼τ谕顿Y者保護體系構建的具體作用,主要體現有:
一、進(jìn)一步明確了投資者權益保護范疇
《規范》清晰界定了投資者權益保護的范疇,明確了“投資者權益保護工作”是指證券公司建立完善投資者權益保護相關(guān)管理機制和制度流程,規范對投資者提供產(chǎn)品和服務(wù)的行為,暢通與中小投資者的溝通渠道,依法妥善處理投資者糾紛等活動(dòng),以推動(dòng)實(shí)現投資者與證券公司發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)的各個(gè)環(huán)節得到公平、公正和誠信的對待。有利于統一經(jīng)營(yíng)機構對于投資者權益保護的認識,進(jìn)而在行業(yè)投資者權益保護工作開(kāi)展上統一規范化。
二、對經(jīng)營(yíng)機構投資者保護提出細化要求
《規范》除了在組織與制度保障上對經(jīng)營(yíng)機構總體要求、組織構架、工作職責、制度要求、培訓要求、投訴處理、調解處理、公示要求、留痕記錄、稽核審計等方面作出細化要求外,更對經(jīng)營(yíng)機構在投資者服務(wù)、投資者教育、投資者適當性管理、營(yíng)銷(xiāo)宣傳、打擊非法證券、上市公司投資者保護、格式條款管控、保障投資者知情權、保障投資者自主選擇權、保障投資者財產(chǎn)安全、保障投資者信息安全、適老化改造等投資者保護具體方面進(jìn)行了全方位的規范要求,特別注重了對投資者群體中老年人投資者的服務(wù)保障,有利于切實(shí)提高經(jīng)營(yíng)機構投資者權益保障的有效性。
三、明確投訴及投訴受理的范疇
《指引》清晰界定了投訴的范疇,明確了“投訴”是投資者在購買(mǎi)證券基金期貨產(chǎn)品或接受相關(guān)服務(wù)時(shí),與證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機構以及其分支機構,或其從業(yè)人員發(fā)生民事糾紛,要求解決糾紛的行為?!吨敢愤€在界定“投訴”范疇后細致地規定了不予受理的情形,既解決了各經(jīng)營(yíng)機構在投訴處理實(shí)操過(guò)程中的容易遇到的尷尬問(wèn)題,又有利于節約有限的投訴處理資源,便于經(jīng)營(yíng)機構集中精力處理符合投訴受理要求的有效投訴,有利于為其他確系存在待處理糾紛的投資者及時(shí)解決問(wèn)題。
四、明確經(jīng)營(yíng)機構對“12386”熱線(xiàn)轉辦投訴處理要求
“12386”熱線(xiàn)是中國證監會(huì )提供給投資者投訴維權的重要渠道,保障熱線(xiàn)持續通暢對于維護投資者權益具有重要意義?!吨敢吠ㄟ^(guò)規定,統一了經(jīng)營(yíng)機構在辦理“12386”熱線(xiàn)轉辦投訴材料提供的要求,要求經(jīng)營(yíng)機構清晰地整理提供回復投訴原因、處理經(jīng)過(guò)及辦理結果。明確了經(jīng)營(yíng)機構對熱線(xiàn)轉辦投訴的退回機制,強調了經(jīng)營(yíng)機構對熱線(xiàn)投訴辦理的及時(shí)性,有利于保障“12386”熱線(xiàn)投訴處理渠道持續暢通運行。
五、強調了投訴未達成和解情形下的多元糾紛解決機制
《指引》和《規范》向經(jīng)營(yíng)機構及投資者指明了在投訴雙方溝通未達成和解的情形下,可以采取的解決措施,包括:向協(xié)會(huì )、投保機構及其他有調解職能的組織申請調解,向法院提起訴訟或向仲裁機構申請仲裁。通過(guò)引導投資者及經(jīng)營(yíng)機構充分利用多元糾紛解決機制,引入第三方參與,更加公平、公正地審視投資者投訴內容,有利于獲得更加公正并傾向于保護投資者權益的投訴解決方案。多元糾紛解決機制在投訴處理過(guò)程中的引入,有利于提高投資者訴求處理效率,有利于維護資本市場(chǎng)平穩運行。
六、明確了自律檢查、懲戒措施
《指引》《規范》明確了自律管理機制,確立了行業(yè)協(xié)會(huì )對經(jīng)營(yíng)機構投資者保護和投訴處理自律檢查形式及自律懲戒措施。通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì )按照《指引》和《規范》進(jìn)行的非現場(chǎng)、現場(chǎng)檢查,有利于及時(shí)發(fā)現行業(yè)內經(jīng)營(yíng)機構在投資者保護和投訴處理工作中存在的問(wèn)題和不足,有利于及時(shí)糾正錯誤、彌補不足,確保經(jīng)營(yíng)機構投資者保護工作依法依規落實(shí)。自律懲戒措施是行業(yè)協(xié)會(huì )督導經(jīng)營(yíng)機構切實(shí)按照《指引》和《規范》履行投資者保護職責的有力保障,是行業(yè)協(xié)會(huì )保障投資者合法權益的堅實(shí)后盾,有利于督促經(jīng)營(yíng)機構合法合規落實(shí)投訴處理。
投資者是資本市場(chǎng)發(fā)展之本,投資者保護工作是資本市場(chǎng)重要基礎性工作。全行業(yè)應以《指引》和《規范》發(fā)布為契機,把不斷滿(mǎn)足人民群眾日益增長(cháng)的美好生活需要作為奮斗目標,在中國證監會(huì )的領(lǐng)導下,增強合力,共同推進(jìn),服務(wù)好投資者,維護好投資者權益,增強投資者在資本市場(chǎng)中的安全感和獲得感,開(kāi)創(chuàng )全方位、立體化的投資者保護體系建設新格局。
(來(lái)源:中國財富網(wǎng))